2023年が終わりました。みなさんは資産が増えましたか？
今年の投資結果をまとめました。
何に投資すれば儲かったのか？
まずはみんな大好きなeMAXIS Slimシリーズの結果を見てみましょう
米国株式（S＆P500） ＋34.63％
全世界株式（オール・カントリー） ＋30.42％
全世界株式（除く日本） ＋30.54％
先進国株式インデックス ＋32.45％
国内株式（TOPIX） ＋28.11％
国内株式（日経平均） ＋30.77％
ドル円為替は安値127.21円から高値151.91円まで円安が進みました。ドル資産を持っている方は円安の恩恵を受けましたね。
毎月のつみたて投資
【私】つみたてニーサ 33,000円
イデコ 12,000円
【妻】つみたてニーサ 33,000円
【娘】ジュニアNISA 66,000円
合 計 144,000円
毎月144,000円の投資を続けてきました。年額にすると172万円です。普通のサラリーマンの私にとってみたら大きな金額です。特別に高くない給与なので毎月の家計はマイナスになりますが、ボーナスで年間収支がなんとかプラスです。
2023年の投資結果
株式損益 ＋1,062万円（＋40.0％）
年間入金額は年額172万円あり、個別株もちょいちょい買っているので、実際の利益は＋700～800万円くらいだと思います。
利益700万円はどの程度の影響か・・・
・年収900万円くらいのサラリーマンの手取り給与に相当
・2年間の生活費
・3年間で貯められる金額
この金額を何も考えずに投資をするだけで得られました。株式投資のパワーを感じた年になりました。
目標としていた資産5,000万円達成
セミリタイアに憧れており、目標にした金額は5,000万円です。この金額は子供の教育費を含んでいません。シミュレーションでは到達は令和7年になると予想していました。しかし、株価がグングン上昇して2023年6月に達することができました。
その時は「嬉しい」＆「やばい何も準備していない」の感情がありました。
「やばい何も準備していない」とはセミリタイア後の収入の柱を準備していないことです。
株式はゆっくりと右肩上がりなのではなく、大きな「うねり」の上下があり、上昇相場の時にそれまでに購入していた株価が花開くことを実感しました。
当初は5,000万円貯まったら週5フルタイムから週3～4勤務又は自分でマネタイズをして生活をしたいと考えていました。しかし選択肢がアルバイトしかないのが現状です。
2024年に向けて米国長期債券を購入
2024年は債券で資産を増やしたい。仕込みとしてに米国長期債券を購入済です。購入した銘柄はＥＤＶとＴＬＴです。私は債権に詳しくなく、どちらを買うか迷いましたが、信託報酬の低いＥＤＶを多めに購入しました。金利と債券価格はシーソーの関係にあり、今後アメリカの金利が下がれば、債券価格が上がることが予想されます。
みなさんにとって2023年はどんな年でしたか？
2024年はどんな年にしたいですか？
みなさんにとって素敵な一年になりますように！！
コメント